Помимо майнинга, на практике наиболее распространенным способом получения криптовалют является их покупка на вторичном рынке. Существует несколько основных способов покупки криптовалюты.
Где можно обменять криптовалюты?
- Основным и одним из первых из них была покупка криптовалюты у другого пользователя. Однако этот метод вызвал некоторые проблемы. Во-первых, сложно было найти человека, готового обменять криптовалюты. Еще одной проблемой была неопределенность, получим ли мы криптовалюту от пользователя после оплаты. На сегодняшний день существуют такие веб-сайты, как которые в какой-то степени решают эти проблемы. Эти веб-сайты предоставляют услуги, позволяющие легко найти людей, готовых обменять криптовалюты на деньги, чаще всего в виде наличных. Однако в конечном итоге использование таких сайтов не рекомендуется из-за возможного риска мошенничества и неуверенности в законности происхождения средств. При этом, в отличие от бирж и обменных пунктов (см. ниже), проверка личности часто не проводится, и поэтому наценки, используемые продавцами, высоки (даже до 10%). Поэтому мы не рекомендуем эту форму.
- Еще один способ приобретения криптовалюты — покупка в обменных пунктах криптовалют, т.е. у компании - обменник криптовалют украина, специализирующейся на обмене валюты. Обменник криптовалют Днепр например, предлагают быструю покупку цифровых валют, иногда имеют офисы, доступные для людей «с улицы», но, к сожалению, часто с дополнительной наценкой, рассчитанной с учетом затрат на содержание помещения и наем сотрудников. Однако вы можете рассчитывать на бесплатную консультацию и обучение в области криптовалют. Иногда проверка личности не такая строгая, как в случае с большинством украинских бирж криптовалют.
- Другая возможность — использование биткойн-банкоматов. Однако в нашей стране эта форма не была принята, в том числе из-за высокая доля безналичных операций в нашем обществе – в отличие, например, от США, где битоматов более тысячи.
- Фондовые биржи являются наиболее популярным методомкриптовалюты, где цены покупки и продажи устанавливаются свободным рынком. В настоящее время существует более 1000 криптовалют, и их количество постоянно растет. Сайт, на котором перечислены самые популярные из них, — Coin Market Cap (его популярность на начало августа 2017 года стала даже выше, чем у The Wall Street Journal). Если цифровая валюта не входит в этот список, это означает, что это либо финансовая пирамида, выдающая себя за криптовалюту, либо она еще не включена в него (например, потому что ICO все еще продолжается - см. ниже) или что их оборот/капитализация слишком малы, чтобы привлечь внимание редакции сайта. Стоит отметить, что тот факт, что криптовалюта есть на сайте coinmarketcap, не означает, что она не может быть еще и финансовой пирамидой.
Проверка личности клиента
Прежде чем регистрироваться на любой бирже криптовалют, стоит ознакомиться с ее регламентом.Многие не обращают на это внимания, хотя понимание содержания часто может избавить вас от неприятных последствий в будущем. Как минимум стоит проверить, распространяется ли регламент на юридическое лицо, представляющее сайт (по-прежнему можно встретить криптовалютные сайты (хотя все реже — биржи), которые не управляются каким-либо юридическим лицом, зарегистрированным где-либо), а также в каких юрисдикция находится. Если биржа работает в США, ЕС или других, более надежных странах (например, Япония, Австралия) — вероятность мошенничества меньше, но риск все равно есть. Например, если это Гонконг, расходы на возможный судебный иск могут превысить потенциальные масштабы убытков, возникающих в результате мошеннических действий властей фондовой биржи.
Одним из ключевых вопросов в регламенте является верификация аккаунта. Согласие на него является условием для регистрации на многих криптовалютных биржах. Раньше многие биржи не требовали подтверждения личности клиента — сегодня это становится все более распространенным явлением. На некоторых биржах процедуры проверки документов настолько тщательны, что их сотрудники способны обнаружить подделки — даже ФБР.
В большинстве случаев в ЕС верификация требуется, когда стоимость переводимых средств превышает 15 000. евро в год. Это также относится к случаям, когда такая транзакция выполняется с более чем одним количеством операций. Это является следствием регулирования, предусмотренного ст. 8 Закона о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Некоторые биржи ужесточают это обязательство, оговаривая в регламенте, что проверка уже действительна при меньших суммах или для транзакций в традиционных валютах. Часто правила также предусматривают проверку, если пользователь выполняет операции, которые могут быть сочтены подозрительными. Такой пользователь также может быть заблокирован, а его деятельность может быть приостановлена до объяснения причин. Это связано с требованиями внутренней безопасности отдельных бирж.
Биржи соревнуются в разработке новых методов проверки для обеспечения максимально возможной безопасности транзакций. К наиболее популярным методам относятся: отправка сканов удостоверений личности, селфи с документом, передача аутентификации или даже звонок по скайпу или телефону. Также возможно отправить письмо на адрес, указанный при регистрации, в котором будет код для разблокировки аккаунта.
Стоит отметить, что если биржа или другое учреждение требует от нас прислать скан какого-либо документа, подтверждающего нашу личность, желательно приложить такой скан с уникальным «водяным знаком» — водяным знаком с образцовой пометкой «только для целью проверки учетной записи на портале XXX». В случае «утечки» документов использование нашего скана незаконным путем будет существенно затруднено.
Даже если это не очень удобно и требует некоторого времени, пользователям следует избегать бирж, не обеспечивающих верификацию. В противном случае это может означать, что биржа может работать незаконно, что может привести к потере средств, например, в случае блокировки ее деятельности соответствующими службами или отсутствия оснований для судебного разбирательства.
Безопасность на биржах и обменниках
При использовании криптовалютных бирж мы должны помнить об осторожности и защищать себя от возможного нежелательного доступа третьих лиц к нашей учетной записи. Это относится как к хакерам, так и к людям, которые завладели компьютером, принадлежащим нам.
Стоит обратить внимание на три аспекта безопасности нашего аккаунта на бирже криптовалют:
- Двухфакторная верификация (т.н. 2FA) — аутентификация доступа к аккаунту, состоящая из двух этапов: первый, когда мы вводим логин и пароль, и второй, во время которого мы предоставляем код, доступ к которому есть только у нас. Этот код можно получить из специального приложения, например Google Authenticator. Другой, хотя и менее безопасный, способ — получить его по SMS или электронной почте. Такая аутентификация может применяться не только для доступа к учетной записи, но и для вывода криптовалют и фиатных валют вне фондовой биржи или изменения данных для входа.
- Хранение паролей - мы должны избегать запоминания паролей в браузерах. В идеале мы должны запомнить их или записать таким образом, чтобы никто не получил к ним доступ. Пароль к аккаунту на бирже должен отличаться от пароля электронной почты, который мы указали при регистрации.
- Защита учетной записи электронной почты - также в случае учетной записи электронной почты было бы целесообразно использовать двухфакторную проверку, добавить номер телефона для проверки и использовать надежный пароль. Вы также должны убедиться, что связь с сервером поставщика почтовых услуг зашифрована (например, с использованием https). Также стоит позаботиться о подтверждении личности отправителя при обмене корреспонденцией, проверке цифровых подписей друг друга (S/MIME или OpenPGP) или хотя бы настройке почтовых ящиков у провайдеров, использующих методику DMARC для проверки отправителя (например, Google, Онет).